以前から、妻が家計のことをファイナンシャルプランナーに相談したいと話していたので、ファイナンシャルプランナーに相談しました。
実際の相談は、ツールを使っていろいろなデータを入力するとシミュレーション結果を出して、その結果を元に提案をして頂くような内容でした。
実際に出てきた結果から、貯蓄は余裕なのでこのままで問題ないとのこと。
しかし、財産がありすぎると相続税がかかるため、相続税対策の保険を提案されました。
私は、FP3級を取得しており、それなりの知識はありましたが、
相続税のことまでは全く考えていなかったので、勉強になりました。
ファイナンシャルプランナーは、いろんな視点から見てくれるので、相談してよかったと思いました。
ちなみに、保険の加入については要検討で持ち帰りました（笑）
